La diversification de ses investissements devrait être une règle pour tous les investisseurs, bien que cette théorie ne soit pas acceptée par tous les experts. Le prix nobel de l’économie de 1990, Harry Markowitz, élabora le concept de diversification, qui a encore une large audience aujourd’hui. En revanche, Warren Buffet, l’un des plus grands investisseurs du monde, déclara :

La diversification est une protection contre l’ignorance. Cela n’a pas beaucoup de sens pour ceux qui savent ce qu’ils font.

Top 10 des façons de diversifier son portefeuille d'investissement

Ainsi, pour un investisseur expert comme lui, le concept de diversification est contre-productif, mais pour tous les autres, la diversification peut être très utile pour ne pas perdre son capital en cas d’échec de l’investissement.

Diversifier son patrimoine, c'est réduire son rendement et prendre ...

Que signifie diversifier ses investissements ? Et pourquoi est-ce si fondamentale pour la sauvegarde de son capital?

Que signifie diversifier ses investissements?

En finance, la diversification signifie essentiellement investir dans différents produits financiers sans rapport les uns avec les autres. En effet, selon le prix nobel Markowitz, il est erroné d’investir son argent sur un nombre limité de titres d’un même secteur, comme par exemple le secteur technologique ou le secteur du luxe ou du pétrole. Il en va de même pour l’exposition exagérée en titres appartenant à la même bourse.

Diversifier ses investissements

Les investisseurs commettent souvent l’erreur d’avoir dans leur portefeuille de nombreux titres cotés sur la même bourse ou appartenant au même secteur. La performance de ces titres pourrait être similaire et donc être très dangereuse pour l’investisseur. La diversification conduit plutôt le trader à investir son épargne dans différents produits financiers afin de diminuer le risque de drawdown. Il s’agit de la perte du capital investi en raison de la performance négative d’un ou plusieurs instruments financiers.

Par exemple, sur 5 produits financiers différents, la performance négative de 1 ou 2 d’entre eux ne devrait pas être compromettante car elle sera compensée par la performance positive des 3 autres. Il est clair qu’il n’y a pas de certitude et que même en diversifiant, il est possible de perdre, mais le risque est nettement inférieur.

Comment diversifier ses investissements

Pour comprendre comment diversifier ses investissements, on doit savoir clairement quelles sont les corrélations entre les différents actifs financiers. Mais commençons par dire que les corrélations peuvent changer dans le temps et qu’il n’y a pas de véritable règle, mais des tendances ; il serait bon d’éviter d’investir dans des produits financiers liés les uns aux autres.

Habituellement, le marché boursier est lié à l’inverse aux obligations de l’État. Les actions suivent cependant une tendance similaire du marché immobilier car l’accélération de ce dernier est le symptôme de la croissance économique, contribuant à la rehausse des bourses. 

Entre le marché des devises et celui des matières premières, on note la forte corrélation inverse entre or et dollar. Étant le métal jaune échangé directement avec la devise américaine, il ne serait pas judicieux d’avoir des opérations ouvertes sur ces deux actifs. En fait, si un trader ouvrait par exemple une position long sur USD / JPY (dollar américain / yen japonais) et une position short sur la future de l’or,  il pourrait risquer le drawdown.

D’une part, si le dollar s’appréciait, il pourrait y avoir la possibilité d’un rendement important, d’autre part si la devise américaine se dépréciait,  le portefeuille pourrait risquer le default.

Outre ne pas seulement posséder des actions appartenant au même secteur et à la même bourse, le trader devrait également diversifier dans le Forex. Il n’est pas recommandé d’avoir des positions d’achat uniquement sur EUR / USD, EUR / JPY, EUR / AUD ou EUR / CHF, mais il serait préférable de n’en garder qu’une dans le cas où on prévoit la rehausse de la monnaie unique européenne. La diversification dans ce cas signifie par exemple ouvrir une position sur EUR / USD puis en évaluer d’autres par exemple sur GBP / JPY, AUD / CHF et ainsi de suite.

Pour de nombreux analystes, la meilleure façon de diversifier son portefeuille est d’avoir des investissements en actions (en essayant de ne pas insister sur le même secteur), en obligations à moyen et long terme et en matières premières.

Si on souhaite diversifier passivement, un excellent instrument financier pourrait être les ETF car ils disposent d’un portefeuille diversifié de titres.  

Diversifier sur eToro avec le copy trading

En plus des méthodes traditionnelles, il est aussi possible de diversifier son portefeuille grâce au trading social sur eToro.

La diversification de ses investissements avec cette fonction est légèrement différente de la diversification traditionnelle dont nous avons parlé jusqu’à présent. En fait, il est nécessaire d’évaluer les activités des autres traders, puisqu’il s’agit de copy trading.

Tout d’abord, nous expliquons qu’avec le copy trading, on peut reproduire les opérations d’un autre trader et qu’il faut donc choisir soigneusement celle qui vous convient.

Ce n’est pas si facile car sur eToro il y a beaucoup de traders professionnels avec des performances élevées, mais il est nécessaire de choisir celui avec lequel on a plus d’affinité en ce qui concerne le style du trading. Il est donc nécessaire de considérer la durée temporelle de leurs investissements, mais aussi les actifs qu’ils préfèrent généralement.

Ouvrez un compte sur eToro!

Notre conseil est d’étudier la manière dont le trader gère son portefeuille en essayant de réduire au maximum les risques.

Diversification sur IQ Option 

Sur la plateforme de trading de IQ Option, il est possible d’investir dans divers actifs tels que les devises Forex, les commodity, le marché boursier et les options binaires. Ici aussi, la diversification est très importante pour réduire le risque de drawdown. Pour les traders débutants, il existe une version démo qui leur permet de pouvoir opérer sans risque sur les marchés.

Le courtier offre cette possibilité gratuitement, pour s’exercer, avant de passer éventuellement à la version avec un compte réel. Si on souhaite commencer immédiatement avec ce dernier, on peut le faire à partir d’un dépôt minimum de seulement 10 €, en pensant toujours à diversifier ses investissements.

Ouvrez un compte Trading démo gratuit sur Iq Option!