Dans ce guide, vous trouverez un aperçu complet sur ce que sont les CFD et ce qu’est le trading des CFD

Que sont les CFD?

CFD trading
 CFD trading 

Que sont les CFD ? Le terme CFD en finance est l’abréviation de Contracts For Difference (contrat sur la différence) et fait référence au contrat conclu entre les courtiers et les commerçants.

Les CFD sont un produit financier dérivé (comme les options binaires) où l’utilisation du levier est présente.

Ils sont dérivés parce que leur valeur est ancrée dans celle d’un autre actif appelé sous-jacent. Tous les courtiers qui fournissent des CFD autorisent l’ouverture de positions à la hausse et à la baisse et permettent l’achat de mini-contrats.

Cela est possible car ils sont négociés sur des marchés non réglementés (OTC) et en tant que tels sont exempts de restrictions réglementaires.

Attention ! L’ESMA a réduit considérablement l’effet de levier pour les traders retail. Depuis le 1er août 2018, les valeurs de levier maximales ont été les suivantes : 30:1 pour les principales paires de devises, c’est-à-dire celles qui incluent le dollar américain, telles que l’EUR / USD ou le GBP / USD. 20:1 pour les paires de devises secondaires, c’est-à-dire celles qui n’incluent pas le dollar, comme l’EUR / CHF ; pour l’or et les principaux indices boursiers mondiaux. 10:1 pour tous les autres produits et indices d’actions secondaires. 5:1 pour les actions. 2:1 pour les crypto-monnaies, telles que le Bitcoin. Les traders professionnels continuent d’utiliser tout niveau de levier offert par le courtier choisi. L’ESMA a également interdit le trading avec les options binaires pour les traders retail, qui ne sont disponibles que pour les clients professionnels.

Les CFD, contrairement aux futures, n’expirent pas et il n’y a pas de livraison physique de l’actif. En outre, en décidant de maintenir une position ouverte pendant plus d’une journée, des intérêts sont engagés, qui seront facturés pour les positions haussières et baissières. En revanche certains courtiers créditent les intérêts pour les positions baissières. Cet intérêt est en effet établi par les courtiers et fixé par eux.

Les CFD, également appelés Contrats sur la Différence (ou Contract for difference – CFD), représentent un moyen flexible de faire du trading sur les mouvements de prix de certains marchés tels que:

  • actions 
  • indices
  • matières premières
  • paires de devises
  • ETF
  • bitcoin et monnaies virtuelles

Les CFD sont très différents des autres instruments financiers et surtout ces dernières années, les CFD sont de plus en plus populaires auprès des investisseurs.

Les raisons sont liées aux avantages du trading des CFD, qui a des caractéristiques nettement différentes par rapport au trading classique d’actions ou au trading Forex.

Dans le paragraphe suivant, nous verrons quelles sont les caractéristiques et les principales fonctions des contrats CFD,  puis nous les analyserons en détail dans la suite de l’article.

Trading des CFD en ligne: les avantages

Comme nous l’avons dit, les CFD sont un instrument financier très différent des autres. Voyons quelles sont les caractéristiques des CFD, pour mieux comprendre leur fonctionnement.

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Instrument dérivé

Les contrats CFD sont des instruments dérivés. Cela signifie que lorsque nous négocions des CFD, nous ne posséderons jamais vraiment les actifs  que nous achetons ou nous vendons (tels que les actions, les paires de devises, etc.). En fait, les CFD sont des contrats conclus entre nous, les commerçants et le courtier. Contrairement au trading classique d’actions ou au trading Forex, où il y a toujours deux traders dans les échanges, un qui achète et l’autre qui vend.

Commissions mineures

Comme aucun échange réel d’actifs n’a lieu avec les contrats CFD, les coûts des transactions sont inférieurs. Par exemple, en bourse, vous devez payer des commissions à la fois lorsque vous souhaitez ouvrir une position et lorsque vous souhaitez la fermer. Ce qui n’est pas le cas dans le trading des CFD.

Au lieu de cela, il y a des commissions si on souhaite garder nos positions ouvertes pendant la nuit, même si le trading de CFD est généralement un trading très rapide et que de nombreux traders opèrent pendant la journée   

(day trading ou intraday trading).

Levier financier

Les contrats CFD se caractérisent également par la présence de l’effet de levier.

L’effet de levier permet d’amplifier les gains et les pertes, car il «multiplie» le capital disponible du trader. Par exemple, si vous investissez 100 € avec un effet de levier de 1:100, vous pourrez effectivement déplacer une somme de 10 000 € sur les marchés.

L’effet de levier est offert par le courtier CFD, et chaque courtier dispose de différents types de leviers.

Plateformes de trading user friendly

Le trading des CFD est désormais proposé par des centaines et des centaines de courtiers.

Il s’agit très probablement de l’un des instruments financiers dérivés les plus utilisés au monde.

Pour cette raison, les courtiers CFD ont décidé de créer des plateformes de trading faciles à utiliser et à la portée des traders les moins expérimentés. De plus, de nombreux courtiers permettent également d’utiliser un compte de démonstration gratuit, avec lequel on peut négocier des CFD avec de l’argent virtuel, ce qui permet de s’exercer sans jamais mettre son capital en danger.

Capital minimal pour commencer 

Contrairement à d’autres formes de trading, la négociation des CFD nécessite également un capital limité pour commencer à investir. En fait, la plupart des courtiers CFD exigent souvent même de petits montants, tels que 200-300 € comme dépôt minimum pour ouvrir un compte de trading.

Divers actifs

Le trading des CFD permet d’investir dans des milliers d’actifs différents, car il est possible d’utiliser des actions, des indices boursiers, des paires de devises, des matières premières,  des  ETF, des monnaies virtuelles, etc. En d’autres termes, vous n’aurez que l’embarras du choix lorsque vous devrez choisir dans quoi investir.

Trading Social CFD : l’innovation du trading des CFD

Avant de parler en détail du fonctionnement du trading des CFD, nous voulons nous concentrer sur une nouvelle fonctionnalité du trading des CFD: le trading Social.

Le trading Social permet aux traders de copier les opérations des autres traders, le tout de manière entièrement automatique.

Vous avez bien compris : vous pouvez choisir les traders à suivre, définir le capital à investir sur chaque trader et la plateforme de trading social proposée par le courtier copiera automatiquement (proportionnellement) toutes les opérations effectuées par les traders que vous suivez.

CFD cosa sono
Les CFD: qu’est-ce c’est ?

Mais le trading social ne se limite pas à cela : grâce au trading social, il est possible de communiquer avec d’autres commerçants, en partageant des opinions, des idées et des analyses concernant les marchés et leurs performances.

Des questions et des doutes peuvent être posés, aidant ainsi les traders encore moins expérimentés à comprendre comment fonctionne le trading des CFD.

De plus, les traders débutants peuvent copier automatiquement les opérations des traders professionnels, ramenant ainsi chez soi de bons gains sans avoir à bouger le petit doigt.

Si, au lieu de cela, vous êtes un commerçant avec une certaine expérience, vous pouvez gagner des commissions supplémentaires chaque mois en fonction du nombre de commerçants vous suivant et copiant vos opérations.

Que sont les CFD: comment choisir une stratégie valide

Comme toute forme de trading, le trading de CFD nécessite également l’utilisation d’une stratégie de trading appropriée.

Négocier des CFD sans une bonne stratégie équivaut à mettre son capital en danger : une stratégie fonctionne comme un véritable guide en matière d’investissement.

En fait, une stratégie sert à :

  • savoir quand et comment investir sur les marchés
  • le somme à investir pour chaque transaction individuelle
  • comment définir les niveaux Stop Loss et Take Profit
  • augmenter ses revenus et réduire les pertes
  • mieux gérer son temps dans le trading en ligne       
  • contrôler ses émotions
CFD trading
 Trading CFD 

Il peut sembler étrange qu’en utilisant une stratégie de trading des CFD, vous puissiez avoir autant d’avantages, mais c’est juste la réalité.

Une stratégie de trading repose principalement sur les outils d’analyse technique, qui examinent la tendance du marché et nous permettent de recueillir des informations utiles, que nous utiliserons pour décider d’investir à la hausse ou à la baisse, ainsi que pour identifier les points d’entrée et de sortie de nos positions (positions long pour investir à la hausse, positions short pour investir à la baisse).

Pas que cela, une stratégie nous fournit également un moyen de définir avec précision les niveaux de Stop Loss et de Take Profit.    

Ces derniers nous permettent de clôturer automatiquement les positions que nous ouvrons à la fois en cas de perte excessive et en cas d’atteinte de notre objectif de profit. De cette façon, nous sommes en mesure d’améliorer notre niveau d’activité, ce qui nous permet de réduire les pertes et d’augmenter les bénéfices.

Mais une stratégie de trading de CFD nous permet également de savoir mieux gérer notre temps : grâce à une stratégie, nous savons quels sont les meilleurs moments pour investir durant la journée.

Pour cette raison, nous n’aurons pas à rester devant un ordinateur tout le temps, mais uniquement aux heures où les marchés sont dans les meilleures conditions pour appliquer notre stratégie de trading.

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Et nous ne devons pas oublier le contrôle de nos émotions.

 Les CFD c’est quoi ?

Oui, car les émotions sont l’un des principaux ennemis des commerçants.

Vous commencez à gagner un peu trop et vous vous sentirez plus en sécurité que d’habitude, en allant peut-être risquer plus d’argent sur vos opérations, en plus d’augmenter vos opérations.

Au contraire, vous perdez trop de transactions d’affilée et votre sécurité disparaît complètement, ce qui vous rend plus susceptible de réduire vos opérations et plutôt que d’investir, vous préférerez attendre, en laissant de bonnes opportunités d’investissement s’échapper.

Sans avoir à parler de l’avarice qui pousse souvent les traders à vouloir gagner des sommes impossibles en trop peu de temps.

Une stratégie de trading de CFD  sert à tout cela et doit être choisie avec prudence.

De plus, la stratégie que vous avez choisie devrait s’adapter à votre style de trading : préférez-vous les investissements à long terme ou à court terme ? Combien de temps avez-vous par semaine pour trader en ligne  ? Et combien de capital avez-vous pour commencer ?

Ce sont les principales questions auxquelles vous devez répondre avant de partir à la recherche d’une stratégie de trading CFD valide, n’oubliez pas de tester toutes vos stratégies avec un compte de démonstration (qui utilise de l’argent virtuel) avant d’investir avec de l’argent réel.

Le courtier eToro fournit un compte démo gratuit pour tous les traders, avec une plateforme de trading très facile à utiliser, qui implémente également la fonctionnalité de Trading Social.

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Les risques du trading avec les CFD

Le trading sur CFD vous pousse inévitablement à risquer une grande partie de votre capital et c’est pourquoi il est bon de garder à l’esprit les principaux risques qu’on encourt avec l’utilisation de ces instruments.

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Risques de trading en ligne avec les CFD

Risque d’investissement

L’histoire enseigne que la prévision parfaite n’existe pas et considérant que les CFD sont des instruments à effet de levier, même une petite variation du prix du sous-jacent peut avoir un impact important sur nos finances.

Risque de contrepartie

Lorsque vous négociez des CFD, la seule chose que vous achetez est le contrat avec votre courtier, qui devient alors votre contrepartie dans la transaction financière. Il existe donc un risque de conflit d’intérêts.

Risque financier du client

La loi n’exige pas des courtiers qu’ils détiennent l’argent des clients dans des comptes séparés, ce qui signifie que si un client ne respecte pas ses paiements, tous les autres pourraient y perdre.

Risque de liquidité

Si le sous-jacent sur lequel nous avons l’intention d’investir n’a pas de volumes adéquats de négociation, le courtier peut ne pas traiter notre position.

Trading des CFD : exemple

Pour tout mieux comprendre, prenons un exemple.

Supposons qu’un trader investisse dans le trading sachant qu’une compagnie pétrolière peut prévoir une augmentation des bénéfices pour la prochaine période ; d’où une augmentation du prix. Actuellement, le trader peut choisir d’acheter 10 000 unités pour 19,50 €.

Par conséquent, nous aurons :

  • une augmentation de prix, de 19,50 € à 19,90 €, se traduirait par un bénéfice de 40 centimes, multiplié par la position de 10 000 unités, conduirait à un bénéfice total de 4 000 €.
  • une baisse de prix, toujours de 40 centimes, entraînerait une perte de 4 000 €.

De là, nous pouvons obtenir 2 méthodes d’investissement différentes :

  • si nous pensons que le prix d’un produit particulier (dans ce cas, le pétrole) peut augmenter en valeur, alors nous pourrons agir, toujours sur la base d’une prévision correcte, en vendant le produit ultérieurement. De cette façon, nous obtiendrons un profit.
  • D’un autre côté, si nous pensons que les prévisions sont erronées et que la valeur baisse, nous n’obtiendrons qu’une perte.
  • Si, en revanche, nous pensons que le prix d’un produit particulier peut baisser de valeur, alors nous agirons avec une prévision baissière, donc à la baisse et si cela devait se produire, nous pourrions acheter le produit à un prix inférieur par rapport au prix du marché et obtenir de cette façon un profit. Sinon, nous subirons une perte.

Trading de crypto-monnaie avec les CFD

Le trading de CFD sur les crypto-monnaies vous permet d’investir dans un marché complètement nouveau par rapport à ceux qui sont connus aujourd’hui.

Aujourd’hui, vous pouvez choisir de faire du trading avec des crypto-monnaies et de négocier en particulier sur le Bitcoin et l’Ethereum avec différents courtiers offrant aujourd’hui ce service.

Il vous suffit d’analyser en détail les caractéristiques des courtiers afin d’évaluer la plateforme la mieux adaptée à vos besoins.

Pourquoi trader les crypto-monnaies avec des CFD?

Il y a plusieurs avantages pour lesquels nous vous conseillons de trader avec les CFD ! Vous pouvez par exemple choisir d’opérer à long terme ou à court terme étant donné qu’avec les CFD vous ne possédez pas directement l’actif (dans ce cas la crypto-monnaie).

Donc ici, vous pouvez décider d’opérer à court terme au cas où vous pensez que le prix baissera, ou inversement si vous pensez que le prix va augmenter.

Si vous choisissez les courtiers que nous recommandons, alors vous êtes sûr que vous ferez du trading avec un courtier réglementé qui vous permettra d’opérer avec les crypto-monnaies de manière 100% sécurisée en termes de vol.

Avant de commencer à faire du trading avec les crypto-monnaies et les CFD, nous tenons à préciser que le trading en ligne en soi est dangereux et pourrait entraîner la perte de la totalité du capital.

Mais grâce aux fonctionnalités du risque limité proposées par les différents courtiers, vous pouvez toujours connaître votre perte potentielle maximale !

Vous pouvez faire du trading avec les CFD et les crypto-monnaies, en profitant également du service effet de levier. Ce service est cependant soumis aux termes et conditions du courtier.

Choisissez donc de spéculer sur le bitcoin et les autres crypto-monnaies sans investir d’énormes capitaux.

Que sont les crypto-monnaies

Nous pouvons les définir comme monnaies numériques (et non virtuelles) fonctionnant indépendamment des banques et des gouvernements.

Elles peuvent être échangées comme si elles étaient physiques.

Choisissez l’un de nos courtiers ! Ils vous offrent la possibilité de faire du trading via des CFD sur les crypto-monnaies les plus importantes telles que le bitcoin et l’ethereum.

Comment fonctionne le trading sur les crypto-monnaies avec l’effet de levier ?

Nous savons que sur un marché normal, le trading sur les crypto-monnaies se fait avec une bourse. Pour cela, vous devrez acheter un portefeuille virtuel pour en avoir.

Au contraire, avec les CFD, il vous suffit d’avoir un compte de trading comme mentionné, avec l’un de nos courtiers et de voir les cours du bitcoin et de l’éthereum par rapport aux principales devises, telles que le dollar.

La différence ?

On le retrouve dans l’ouverture de la position !

En fait, lorsque nous ouvrons une position avec des CFD, nous ne possédons pas vraiment la devise.

Dans ce cas, il vous est proposé d’opérer sur la hausse des prix. D’où la baisse de la valeur de la crypto-monnaie par rapport au dollar.

Pour commencer à trader avec les crypto-monnaies et les CFD, il vous suffit d’ouvrir un compte de démonstration avec une plateforme de trading de CFD.

Quels sont les avantages liées à l’achat de l’Ethereum via les CFD ?

Liquidité

Comme ce n’est pas une monnaie coutumière, il n’est pas toujours facile de la vendre.

Le traitement de certaines transactions en Ether prend du temps.

Avec un CFD, vous pouvez ouvrir et fermer des positions presque instantanément, car vous ne possédez pas la vraie monnaie.

Diverses options de trading

Comme pour tout autre actif, même lorsqu’on achète l’Ethereum   par exemple avec eToro, on ouvre une position « en vente » (courte), qui générera un profit si le prix de l’éther baisse.

Vous pouvez également définir des ordres Stop Loss et Take Profit, qui clôtureront la position une fois atteint un certain profit ou le loss point. 

Sécurité

Bien que la plateforme Ethereum soit cryptée, elle est toujours exposée aux pirates.

Si, en revanche, vous utilisez un courtier sûr comme ceux que nous proposons, vous pouvez par exemple faire du trading CFD avec eToro.

Dans ce cas, l’argent est sûr, étant donné qu’il s’agit d’une plateforme de trading réglementée et sécurisée.

Comment trader avec le compte démo de trading CFD sur des crypto-monnaies

Considérez  que le trading de crypto-monnaies avec  des CFD se fait via les plateformes de trading.

Le choix de la plateforme de trading la plus simple et la plus opérationnelle procure un avantage.

D’autre part, si vous choisissez une plateforme de trading qui vous offre la possibilité de trader avec un compte démo illimité. C’est super ! 

Opinioni e considerazioni dei trader sui BitCoin
Opinions et considérations des traders sur le BitCoin 

Mais comment trader avec des crypto-monnaies ? Ci-dessous, nous proposons un exemple simple de trading sur crypto-monnaies avec des CFD.

La première étape à franchir une fois que vous avez choisi votre plateforme est d’ouvrir un compte de trading en ligne. Dans ce cas, vous pouvez créer un compte de trading et accéder directement au compte de démonstration. Avec un simple clic, vous pouvez ensuite basculer vers le compte réel et vice versa.

Comment ? Simplement avec l’un de nos courtiers.

À ce stade, connectez-vous à votre plateforme. Une fois à l’intérieur, choisissez la crypto-monnaie avec laquelle investir.

Faites attention à l’évaluer très attentivement. Dans ce cas, la prudence n’est jamais de trop.

Comme nous l’avons vu dans nos autres réflexions, que vous pouvez trouver à la fin de ce paragraphe, les crypto-monnaies sont très instables et très volatiles !

Et alors?

Il vaut mieux commencer par en choisir une, et bien la choisir !

C’est pourquoi nous vous déconseillons de courir et d’être pressé.  Notre Conseil ? N’investissez pas avec plus de 2 crypto-monnaies à la fois.

Maintenant, une fois que vous avez soigneusement médité sur les crypto-monnaies à négocier, il vous suffit d’accéder à la plateforme et de trouver la catégorie « crypto-monnaies » présente dans les catégories d’instruments disponibles.

Chaque plateforme diffère des autres, mais des crypto-monnaies comme le BitCoin et l’Ethereum sont généralement proposées.

Maintenant, sélectionnez la crypto-monnaie en cliquant dessus. À ce stade, une liste des crypto-monnaies disponibles apparaîtra sur le côté droit, avec :

  • cotations d’achat et de vente;
  • prix en temps réel;
  • icônes pour consulter les détails; etc.

L’icône « i » concernant les informations est importante.

Ici, vous pouvez consulter les détails du CFD ayant la crypto-monnaie correspondante comme sous-jacent.

Il ne vous reste plus qu’à ouvrir votre position, c’est-à-dire à acheter des CFD de type haussier (Achat) ou de type baissier (Vente).

Attention

Avant même d’ouvrir une position, vous devez étudier une prévision de marché concernant les mouvements possibles des cotations de la crypto-monnaie.

Enfin, pour ouvrir matériellement une position, il vous suffit de cliquer sur le bouton « achetez » ou « vendez » uniquement en correspondance de la crypto-monnaie que vous souhaitez négocier.

Si vous voulez un conseil, utilisez toujours les instruments de sécurité que les plateformes de trading vous offrent. 

Quelle quantité de crypto-monnaies faut-il négocier ? C’est vous qui la choisissez !

Vous aurez toujours la possibilité de consulter le montant de la marge initiale, c’et-à-dire la cotation pour laquelle vous vous exposez réellement.

En fait, les CFD font l’objet de l’effet de levier, et donc vous allez engager une somme beaucoup plus petite que celle d’un investissement traditionnel.

Dans ce cas, vous pouvez bénéficier de la garantie de trading suivante:

Stop loss 

En cochant cette case, vous aurez la possibilité de définir la limite maximale de la perte que vous êtes prêt à subir pendant vos opérations de trading.

Une fois cet objectif atteint, la position sera fermée automatiquement.

Stop Limit

Encore une fois, vous pouvez cocher cette case pour fixer une limite au niveau de profit souhaité.

Une fois cette limite atteinte, la position sera fermée automatiquement.

Stop garanti

Veuillez noter que cet instrument n’est pas toujours disponible. Il représente un type d’ordre qui vous permet de clôturer automatiquement une position en cas de variations soudaines et même drastiques des prix de l’actif négocié.

Stop opérationnel

Vous pouvez y accéder en cliquant sur « Paramètres avancés« .

Cet instrument vous permet de changer automatiquement la barre de stop loss au cas où le marché évolue en votre faveur.

À ce stade, une fois que vous avez terminé de définir tous les paramètres ci-dessus, vous pouvez ouvrir une position en tenant également compte du spread.

Le pourcentage de spread peut être consulté sur le site officiel de la plateforme.

Enfin, la dernière étape consiste à surveiller l’opération. 

Dans ce cas, vous ne devez pas nécessairement être toujours devant votre plateforme, mais vous pouvez définir les « alertes« , ou les notifications pouvant être reçues par SMS ou par e-mail qui vous avertissent lorsqu’une cotation atteint un niveau que vous avez défini.

Enfin fermez votre position et dans ce cas les opérations n’auront plus aucun effet sur le capital disponible et les marges seront également restituées hors profits et pertes.

Comme déjà mentionné, vous ne devez pas confondre la vente avec la fermeture de la position d’achat.

Toutes les transactions se concluent avec « fermez la position » en correspondance des informations de la position.

Comment fonctionne le trading en ligne avec les CFD ?

Comme nous pouvons en déduire, d’après ce qui a été dit jusqu’à présent, le trading avec les CFD permet de faire du profit à la fois en négociant à la hausse et en négociant sur un marché à la baisse.

Pour trader avec les CFD, il vous suffit d’ouvrir une position d’achat ou une position de vente selon que le prix d’un bien est destiné à augmenter ou à baisser. Ensuite, en fonction des performances du marché, les profits ou les pertes et leur quantité sont déterminés.

Lors de la négociation en ligne avec des CFD, le trader doit garder à l’esprit 2 types de prix différents:

  • le prix d’achat;
  • le prix de vente.

La différence entre ces 2 prix s’appelle le spread, que nous analyserons dans le paragraphe suivant.

Chaque trader est libre de choisir le nombre d’actions ou de contrats à négocier. La seule précaution à prendre est de respecter le volume minimum autorisé pour chaque marché. Ce ne sont pas tous les mêmes mais ils varient selon le type de marché.

Expiration CFD

Toutes les transactions effectuées avec les CFD n’ont pas la même expiration, mais elles changent en fonction du type de marché sur lequel on opère. Pour fermer une position, il vous suffit de trader la même valeur dans la direction opposée. De plus, il n’est pas indispensable d’attendre la date d’expiration pour arrêter le contrat mais il est possible de le faire à tout moment.

Nous vous rappelons que les leviers financiers supérieurs à 1:30 ne concernent que les traders professionnels et non pas les traders retail, qui doivent suivre le règlement ESMA.

Trading CFD sur Forex

Les actifs les plus sûrement utilisés pour le trading de CFD sont les paires de devises Forex. Chaque courtier CFD offre cet actif à ses clients pour le trading CFD. En moyenne, les courtiers proposent environ 50 paires de devises différentes, à partir d’un minimum d’environ 30 paires de devises. Les paires de devises primaires sont toujours incluses, c’est-à-dire les plus importantes telles que l’EUR / USD par exemple ; puis l’offre est élargie aux paires de devises secondaires.

L’effet de levier qui est généralement offert pour le trading CFD sur le Forex est d’environ 1:100 – 1:200 pour les traders professionnels, bien que certains courtiers offrent également des leviers financiers plus élevés (mais personne n’interdit d’utiliser des leviers inférieurs bien sûr). Généralement ce sont les paires de devises qui ont les spreads les plus faibles de tous, précisément parce qu’elles représentent l’actif le plus choisi par les clients.

Trading CFD sur actions et trading CFD sur indices boursiers

Le deuxième type d’actif le plus utilisé par les traders dans le trading de CFD est certainement les actions, suivies de près par les indices boursiers. Les actions représentent une société cotée en bourse. Alors que les indices boursiers représentent un panier d’actions, généralement regroupés selon un critère (comme la capitalisation ou le secteur dans lequel ils opèrent).

Les courtiers sur CFD proposent le trading de CFD sur toutes les principales actions mondiales, dont beaucoup sont évidemment américaines. Mais il y a aussi des titres européens, y compris les français. En ce qui concerne les indices boursiers, les indices américains et ceux des principales économies européennes (Angleterre, France, Allemagne, Italie) sont généralement toujours présents, ainsi que celui de la bourse de Tokyo.

Les CFD ont le gros avantage d’abaisser les coûts des commissions et ainsi le trading sur les actifs même étrangers est beaucoup plus avantageux que le trading traditionnel sur actions. Il y a évidemment un effet de levier, et vous devez toujours faire attention au spread (qui varie d’un titre à l’autre). Si vous souhaitez investir dans des titres ou des indices étrangers, assurez-vous de connaître les marchés de référence.

Trading CFD sur matières premières

Les courtiers sur CFD proposent également le trading sur les matières premières. Il sera donc possible de spéculer sur l’évolution de la valeur des matières telles que le pétrole, l’or, l’argent et le cuivre. Mais aussi des matières premières alimentaires, comme le café, le soja, le sucre et le coton. De toute évidence, le nombre de matières premières disponibles pour le trading de CFD est généralement nettement inférieur au nombre d’actions ou de paires de devises. 

Investir et trading sur le cours des matières premières
Matières premières

Malgré cela, des leviers financiers très élevés sont également proposés sur les matières premières. Le marché des matières premières est certes très intéressant, mais il faut toujours faire attention : c’est souvent un marché très volatil, et il également soumis aux conditions climatiques.

En effet, une période de sécheresse dans l’un des principaux pays exportateurs d’une matière première suffit à rendre le marché beaucoup plus volatil que d’habitude (par exemple). Si vous souhaitez négocier des matières premières, nous vous recommandons d’étudier à fond le marché sur lequel vous souhaitez opérer.

Trading CFD sur ETF

Les meilleurs courtiers sur CFD proposent également le trading de CFD sur les ETF. L’acronyme ETF signifie Exchange-Traded Fund : l’ETF représente la performance de tout un segment industriel, même un marché ou une bourse nationale. Les ETF reproduisent simplement les performances d’un indice (c’est-à-dire un benchmark de référence).

Les ETF sont négociés sur le marché boursier normal, ils peuvent donc être achetés et vendus par des traders pendant les heures d’ouverture de la Bourse. Et dans le trading de CFD, ils peuvent être utilisés comme actif sous-jacent. Selon le courtier choisi, vous pouvez trouver plus ou moins d’ETF avec lesquels négocier des CFD (il peut aussi arriver qu’un courtier ne les offre pas du tout).

Que signifie négocier une marge avec des CFD?

Les CFD sont un outil de trading à effet de levier. Cela signifie qu’il est possible de négocier avec un capital réduit par rapport à ce qui est nécessaire pour acheter la quantité de produit. De cette façon, le trader ne pourra déposer que le pourcentage requis par rapport à la valeur totale nécessaire pour ouvrir la position.

Cependant, il faut garder à l’esprit que lorsque vous travaillez avec des CFD, il existe des taux de marge qui varient en fonction de l’instrument utilisé. Ainsi, en utilisant des CFD avec effet de levier ou leverage, tout ce que vous voulez, vous pouvez également perdre et gagner plus que ce qui est nécessaire pour ouvrir la position. Il faut donc être très prudent.

Comment calculer le spread avec les CFD ?

Spread : définition simple, calcul, forex...
cfd – comment calculer le spread

Habituellement et dans la plupart des cas, les prix des CFD sont indiqués par paires:

  • le prix d’achat et le prix de vente.

Le spread ne représente donc que la différence entre ces 2 prix. Dans le cas où le commerçant pense que le prix peut baisser, il utilisera le prix de vente. Sinon, s’il pense que le prix peut augmenter, il utilisera le prix d’achat.

Exemple de trading avec les CFD et calcul du spread.

Si le trader prévoit de vendre le prix de l’indice UK 100, nous pourrons avoir UK 100 6300/6301 ;

  • si le trader veut acheter à 6.301, nous devons nous attendre à ce que le prix de UK100 augmente;
  • si le trader veut vendre à 6.300, nous devons nous attendre en revanche à ce que le prix de UK100 baisse.

Avec l’exemple qui vient d’être décrit, nous pouvons supposer que le spread, c’est-à-dire la différence entre le prix d’achat et le prix de vente, est de 1 point.

Commissions

Pour trader sur les CFD, on doit payer des commissions à notre courtier. Ces dernières sont appliquées à chaque position que nous ouvrons sur la plateforme de trading. Il existe plusieurs types de commissions. Spread achat-vente : c’est la différence entre le prix de l’achat et le prix de la vente. Frais de gestion: ce sont des frais qui sont utilisés pour maintenir votre compte.

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Markup et markdown : indiquent la différence entre le prix de marché d’un titre et le prix auquel le courtier le vend au client. Commissions fixes : sont des coûts prédéterminés et fixes qui doivent être payés chaque fois que l’utilisateur ouvre et ferme une position.

Pour ouvrir une position sur les CFD, il vous suffit de détenir sur votre compte un petit pourcentage de la valeur totale de la position. Ce pourcentage est appelé marge. Il existe deux types de marge. La marge initiale correspond à la quantité d’argent que le courtier prélèvera sur votre compte lorsque vous ouvrirez une position. La marge de maintien est en revanche la somme que le courtier demande comme garantie pour le maintien de la position.

Les CFD suivent la performance d’un sous-jacent. Le sous-jacent qui peut être reproduit par les CFD est varié et comprend pratiquement tous les instruments financiers existants. Il existe des CFD sur les actions, les indices, les commodities, les options, les ETF, les devises.

Les courtiers CFD sont essentiellement divisés en deux catégories : les market maker et ceux qui ont un accès direct au marché. Les market maker cotent les CFD à leur propre prix, qui peut également s’écarter sensiblement du sous-jacent auquel il se réfère.

En revanche, les courtiers avec accès direct au marché cotent les CFD à un prix pratiquement identique à celui du sous-jacent, car une fois le CFD acheté, le courtier se couvrira en achetant le sous-jacent.

Détails de trading CFD

  • Quantité Unitaire : représente la quantité de base de l’instrument financier que le trader peut négocier, c’est-à-dire le quota minimal négociable au minimum et la quantité dont chaque unité est constituée.
  • Prime sur les Achats et sur les Ventes : représente un pourcentage qui est ajouté ou soustrait de votre compte si le trader continue de négocier ou de garder sa position ouverte pendant la nuit.
  • Maturation de la Prime : représente le jour et l’heure où les primes du trader sont débloquées pour les achats et les ventes.
  • Marge Initiale : représente le quota effectivement soustrait du compte du trader pour ouvrir une position.
  • Marge de Maintenance : n’est rien d’autre qu’un quota en garantie de l’ouverture de la position, imposée par le courtier dans l’utilisation de l’effet de levier.
  • Échéance Quotidienne : représente les délais de négociation effectués avec les CFD. Dans ce cas, à l’expiration de l’option, la différence entre le bénéfice et la perte est ajoutée ou soustraite du compte disponible.
  • Date d’Expiration : représente la date précise d’expiration des CFD.
  • Heures de Négociation : représente l’heure à laquelle les marchés sont ouverts ; par conséquent, il est possible de négocier uniquement à certaines heures de la journée. Donc, si nous laissons une opération ouverte, mais que le marché sur lequel nous négocions est fermé, nous ne pouvons que laisser la position ouverte.
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Différence entre CFD et actions

Afin de faire du trading avec les CFD sur des actions ou sur d’autres actifs, il est essentiel d’apporter des clarifications très importantes qui vont au-delà de celles qui sont purement économiques.

Supposons que vous achetez un CFD sur une action. Contrairement à cela, le trader n’a pas de droit de vote au sein de l’entreprise, comme c’est le cas pour les actions.

Une autre caractéristique en faveur des CFD est que, grâce à ces derniers, le trader peut obtenir des bénéfices à partir de dividendes, ainsi que de la négociation selon les augmentations du même titre. Donc, si on achète le titre pour 1 € et on le revend pour 1,3 €, nous aurons gagné 0,3 € pour chaque titre acheté. Même les opérations d’achat ou de vente ont lieu en très peu de temps par rapport à l’actionnaire classique.

Enfin, une autre différence importante réside dans les frais de commission. Dans ce cas, pour acheter des CFD auprès de courtiers en ligne, vous n’avez pas à dépenser une somme exorbitante, car les frais de commission sont extrêmement réduits.

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Le courtier vous offre de nombreuses opportunités d’investissement simples grâce à une plateforme facile d’utilisation et en même temps professionnelle. Tout ce que vous avez à faire est d’ouvrir votre compte de trading démo ! Vous devez choisir le compte dans lequel investir et tester la plateforme, puis commencer à opérer avec elle.

Enfin, si vous choisissez ce courtier pour investir dans le trading en ligne, vous devez savoir qu’il vous offre la possibilité d’investir en profitant du service de formation gratuit IQ Option composé de leçons vidéo gratuites vous permettant d’apprendre non seulement à utiliser la plateforme mais aussi les différents outils de trading qu’elle propose.

D’ailleurs, en choisissant IQ Option, vous choisissez également la possibilité d’investir sur un marché diversifié et donc d’opérer sur :

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Plus précisément, vous pouvez choisir d’investir sérieusement et professionnellement avec ce courtier, sur les crypto-monnaies suivantes :

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Vous n’avez pas besoin d’être un magnat financier pour faire du trading, mais vous devez connaître le secteur. Dans ce cas, plus vous connaissez le secteur, mieux vous travaillez. Cela s’applique également au trading avec les CFD, même si vous devez vous rappeler de beaucoup vous exercer. Se plonger dans le monde du trading en ligne est très dangereux: vous avez besoin de bonnes connaissances et aussi de mois et de mois de pratique (éventuellement avec un compte démo vous permettant de trader avec de l’argent virtuel).

En ce sens, connaître le marché, avoir une certaine expérience de négociation  n’est rien de plus qu’un point en faveur du trader qui peut obtenir des investissements satisfaisants. Les banques connues proposent également cette méthode de trading, mais nous vous recommandons de travailler avec les plateformes de courtage répertoriées sur notre site.

Enfin, soyez prudent, car comme pour toute autre opération de trading en ligne, les CFD nécessitent également une certaine connaissance du marché. N’oubliez pas que pour gagner avec les CFD, nous recommandons l’utilisation de courtiers en ligne, réglementés et autorisés CySEC et CONSOB.